Processo di collocamento delle polizze

Descrizione delle fasi ai sensi dell’art. 81 del Regolamento IVASS n. 40/2018

Istruzioni: il diagramma può essere esplorato con il tasto Tab. Ogni nodo ha un nome accessibile. Subito dopo è disponibile lo stesso flusso in forma testuale strutturata.

 

Salta al flusso in formato testuale

Diagramma di flusso

Il cliente consulta un prodotto, verifica esigenze e adeguatezza, ottiene una quotazione, può salvarla oppure confermare l'offerta, pagare e ricevere la polizza. I rami No portano a uno stop o al ritorno alla quotazione. Sì No Sì No Conferma offerta Salva quotazione Sì No Accesso anonimo del cliente Interesse verso uno specifico prodotto Analisi caratteristiche e garanziedel prodotto (DIP) Questionario esigenze assicurative Le esigenze sonosoddisfatte? STOPEsigenze non soddisfatte Accesso al preventivatoreSet Informativo disponibile in tutte le fasi Adeguatezza/coerenzasoddisfatta? STOPNon adeguato/coerente Inserimento informazioni bene/soggettoassicurato, dove previsto Quotazione premio Scelta: salvataggio quotazioneo conferma offerta Salvare quotazioneo confermare? Salvataggioquotazione Invio email con riepilogoe link per riprenderela quotazione Registrazione dati cliente e accettazioneinformativa broker, oppure loginse già registrato Privacy Compagnia (GDPR), informativae mandato di brokeraggio Invio email: riepilogo preventivo, Set Informativo,Informativa Recesso e link pagamento Attesa pagamento Riepilogo preventivo, conferma ricezioneemail e pagamento Incassoverificato? Emissione polizza e invio del contrattoal cliente tramite email FINE
Fase Decisione Stop Esito positivo

Flusso equivalente in formato testuale

  1. Accesso anonimo del cliente.
  2. Interesse verso uno specifico prodotto del catalogo.
  3. Analisi delle caratteristiche e delle garanzie del prodotto (DIP).
  4. Compilazione del questionario sulle esigenze assicurative.
    • No: stop.
    • Sì: accesso al preventivatore, con Set Informativo disponibile in tutte le fasi.
  5. Verifica dell’adeguatezza/coerenza specifica di prodotto.
    • No: stop.
    • Sì: prosecuzione.
  6. Inserimento delle informazioni del bene o soggetto assicurato, dove previsto.
  7. Quotazione del premio.
  8. Scelta tra salvataggio della quotazione e conferma dell’offerta.
    • Salvataggio: invio di una email con riepilogo e link per riprendere la quotazione; successivo ritorno alla quotazione.
    • Conferma offerta: prosecuzione con registrazione o login.
  9. Registrazione dei dati cliente e accettazione dell’informativa broker, oppure login se già registrato.
  10. Accettazioni Privacy Compagnia (GDPR), informativa e mandato di brokeraggio.
  11. Invio email con riepilogo preventivo, Set Informativo prodotto, Informativa Recesso e link di pagamento.
  12. Attesa del pagamento.
  13. Riepilogo preventivo, conferma della ricezione della email e pagamento.
  14. Verifica dell’incasso.
    • No: ritorno alla quotazione.
    • Sì: emissione della polizza e invio del contratto al cliente tramite email.